违法发放贷款罪立案标准【2023更新】
民间非法借贷罪的立案标准是什么？
非法放贷罪的立案标准如下:根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十二条，银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉: (一)非法发放贷款数额在一百万元以上的；(二)非法发放贷款，造成直接经济损失二十万元以上的。非法借贷罪客观上表现为行为人违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为。法律依据:最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖刑事案件立案追诉标准的规定(二)第四十二条银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉: (一)非法发放贷款数额在一百万元以上的；(二)非法发放贷款，造成直接经济损失二十万元以上的。
银行工作人员违规发放贷款犯了什么罪？
非法发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。
第二，刑法规定
《刑法修正案(六)》第十三条将刑法第一百八十六条第一款、第二款修改为:“银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。”“银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定向关联方发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。”
《刑法》第一百八十六条第三款规定:“单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”
《刑法》第一百八十六条第四款规定:“关联方的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》(以下简称《商业银行法》)和有关金融法律、法规的规定确定。”
第三，立案标准
银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:
1、违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的；
2、违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失二十万元以上的。
第四，本罪的构成
本罪构成要件的特点主要表现在四个方面:
1、侵犯的客体是国家金融信用管理制度。银行或者其他金融机构的工作人员违法向关联方以外的人发放贷款的行为，不仅会给国家和金融机构造成重大经济损失，而且会破坏国家的贷款管理制度，扰乱国家的金融秩序。
2.客观上，行为人违反国家规定，玩忽职守或者滥用职权，向关联方以外的人发放贷款，造成重大损失。
3.主体是特殊主体，即行为人必须是银行或者其他金融机构的工作人员，其他人不能构成本罪的主体。银行或其他金融机构也可以构成本罪的主体。
4.主观上是由过失构成的，即重大损失的后果是过失。但是，行为人违反法律法规可能是故意的。
动词 （verb的缩写）本罪的认定
1、注意区分罪与非罪。本罪属于结果犯。只有当行为人因非法发放贷款造成重大损失时，才能以犯罪论处。对行为人的借款行为未造成损失或者损失很小的，不构成犯罪。
2.划清一罪与数罪的界限。行为人在实施本罪时，往往以贷款谋取私利，收受贿赂。行为人受贿数额较大，也构成受贿罪的，应当以受贿罪和非法发放贷款罪处罚。
3.本罪与非法向关联方发放贷款罪的界限。两者都是金融信贷犯罪，主体相同，犯罪形式相似。两者的主要区别在于:
(1)在借贷对象方面，非法向关联方发放贷款罪的客体是关联方；本罪的客体是不相关的人。
(2)构成犯罪的损失数额不同。非法向关联方发放贷款罪造成重大损失，构成犯罪，而本罪要求重大损失才构成犯罪。省协会政策法规部耿春祥、林鹏
非法放贷罪的立案标准
刑法规定的非法发放贷款罪。本罪属于特殊主体，是扰乱国家金融秩序的行为。当然，情节严重的一般会认定为犯罪。《刑法》第一百八十六条第二款、第三款规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规的规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。本罪立案标准第一项规定“个人非法发放贷款，造成直接经济损失五十万元以上的”，应予立案侦查。所谓违规发放贷款，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规的规定，严重不负责任或者滥用职权，向关联方以外的其他人发放贷款的行为。
非法发放贷款罪如何立案
关于非法发放贷款罪立案标准的规定:
(一)非法发放贷款，造成直接经济损失二十万元以上的；
(二)非法发放贷款，数额在一百万元以上的。
非法发放贷款罪的客体是国家金融管理系统，具体是国家贷款管理系统。
[法律依据]
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十二条。
银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:
(一)非法发放贷款，数额在一百万元以上的；
(二)非法发放贷款，造成直接经济损失二十万元以上的。