摆账是什么?摆账的定义、操作条件以及操作流程

摆账定义

摆账:就是资金方将资金以该客户的名义存入银行,暂时摆放到该客户的账上,名义上充当该客户的资产,该客户按照合同付给银主一定的息差。

显账:就是资金方将资金拿出来给客户看。
 
摆账操作条件
 
1、客户目的是拿到对账单,或资金在客户账上可以查询;
 
2、在存款期内,客户账面上的资金对外只作资金证明之用,不得作其他用途;
 
3、客户有支付一定的贴息的能力;
 
4、存款银行配合,按银行保证金制度办理资金安全手续,以防止因客户债务,存款被司法机构冻结,保证资金安全。
 
摆账操作流程
 
1、操作方与客户商定操作办法,核实客户贴息;
 
2、客户提供营业执照、企业代码证、贷款卡复印件,有关原件及印章交操作方保管,待办妥银行存款后退回;
 
3、银主打入资金;
 
4、客户支付贴息款的方式:签订协议时支付一定的定金,以防止银主资金到位后客户单方面取消协议;操作前,客户将贴息存入双方共管账户。操作方将“形象资金”存款办妥后,客户立即将共管账户解付给操作方支配。
 
5、操作方及银主差旅费由客户支付。

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